Охота на «Мамонта»: жизнь скамера и дорога на запад

А вот и еще одна жалоба, сестра-близнец первой:

Свалилась и третья жалоба. Получалось целое мошенническое семейство!

У всех этих фейковых ресурсов были схожие признаки:

• Они являлись копией официальных страниц (не самописная хрень, а именно копии на уровне кода, со всеми динамическими элементами).
  
  
• Страницы оплаты у разных фейковых сервисов были идентичными, за исключением логотипов.
  
  
• Мы нашли примеры ресурсов, на поддоменах которых располагались сразу несколько фишинговых страниц.

Мы решили копнуть глубже и наткнулись на одно из объявлений о наборе в скам-проект.
Начав подробнее изучать этот конкретный тред на форуме, мы только и успевали занавеской пот утирать, настолько мы были удивлены масштабом новой схемы, наглостью и безнаказанностью скамеров этого теневого форума.

Однажды нам на круглосуточную линию CERT-GIB позвонила женщина, у которой вот такие же гады увели последние деньги. Что такое потерять 25 000- 50 000 руб. для обычного человека? Встречался ущерб и покрупнее - под 100 000 рублей. Что эти черти себе позволяют?

В первой части нашего исследования мы подробно собирали и документировали всю информацию о схемах и ее участниках: треды, комментарии на форумах, скриншоты выплат и отзывы и открытые каналы в Telegram. Изучали на форумах профили "админов", "воркеров", выстраивали связи с помощью сетевого графа Group-IB. Кроме того, нам сильно помогли жалобы пользователей, которые предоставляли материалы переписок с мошенниками.

Итак, перейдем к тому, что удалось выяснить.

Еще на заре скама интернет-мошенники действовали довольно топорно: создавали фейковое объявление на досках объявлений и методами социальной инженерии принуждали пользователя к покупке — переводу денег на карту. Приемы использовались стандартные: низкая цена товара, скидки или подарки, ограничение времени на покупку, разговоры про очередь из желающих купить и так далее. Группы создавались и умирали, но неизменным оставалось одно: скамеры получали деньги, а пользователи не получали свои товары.

Владельцы площадок ответили на это созданием на сайтах "гарантов" — электронной системы безопасности онлайн-покупок, когда площадка "морозила" перевод до получения покупателем товара, и только после отсутствия претензий, деньги переводились продавцу. Кроме того, системы защиты самих площадок блокировали ссылки на фишинговые сайты, которые присылали скамеры.

В конце-концов мошенники нашли способ, как обойти защиту, использовать автоматизированные инструменты для генерации фишинга и довести практически до совершенства сам механизм обмана. Давайте рассмотрим подробно, как работает схема.

Разнообразие скама: аренда недвижимости и поиск попутчиков

На сегодняшний день существует обширный выбор брендов курьерских сервисов, под которые мошенники создают фишинговые страницы. Однако, в последнее время их интересуют и сайты с объявлениями по продаже автомобилей и автозапчастей, магазины электроники, ресурсы аренды недвижимости и сервисы по перевозке пассажиров.

Мошеннику безразлично, чем занимается площадка — арендой недвижимости или продажей велосипедов, для него важно, чтобы на ресурсе сервиса была возможность внутренней коммуникации среди пользователей и «безопасные» сделки внутри самого сайта, что позволяет подменить конечную ссылку на созвучном домене для перевода средств.

Только в ноябре 2020 года появилось около десяти фейковых сайтов, мимикрирущих под популярную базу недвижимости. Злоумышленники использовали стандартные схемы обмана пользователей онлайн-досок объявлений, предлагая внести предоплату, которая в случае аренды жилья может быть достаточно высокой. Количество мошеннических доменов, содержащих названия известных сервисов в разных потребительских сегментах, во втором полугодии выросло больше чем вдвое.

В атаках на сервисы аренды квартир вовлечены те же группировки, которые создавали фейковые сайты популярных курьерских служб. Летом наблюдался рост атак на сайты бронирования отелей, когда в сезон отпусков люди имели возможность путешествовать только в пределах России, потом мошенники переключились на сервисы аренды квартир. Не стоит исключать внутреннюю конкуренцию у преступных групп, которая мотивирует их искать возможность заработать в новых сферах.

В ходе изучения форумов мы пришли к выводу, что количество подобных группировок исчисляется десятками. Абсолютно все преступные группы заинтересованы в масштабировании своего бизнеса и привлечении свежих сил.

Например, одна из крупных преступных групп, называющая себя Dreamer Money Gang (DMG), нанимает воркеров через телеграм-бот и обещает обучение, «лучшие домены на рынке» и быстрые выплаты без скрытых процентов. Ежедневный оборот DMG превышает 200 000 рублей.

Выручка другой преступной группы стремительно росла в начале 2020 года: 784.600 рублей (январь), 3 ,5 млн руб (февраль), 6,2 млн рублей (март), 8,9 млн руб (апрель).

А вот как устроена мошенническая бухгалтерия.

Все сделки и транзакции «воркеров» отображаются в телеграм-боте: сумма, номер платежа и ник-нейм «воркера».

В одном из чат-ботов фигурируют многочисленные переводы на суммы от 7 300 до 63 900 рублей — сначала деньги падают на счета «админа», затем он распределяет доходы на остальных участников группы.

Как правило, «воркеры» получают 70-80% от суммы транзакции в криптовалюте — «админы» оперативно переводят деньги им на криптокошельки. Админы оставляют себе 20-30% от выручки.

Схему с «возвратом» отрабатывают так называемые «прозвонщики» или «возвратчики», выступающие в роли «операторов» службы поддержки» курьерских сервисов. Связавшись с жертвой по телефону или в мессенджерах, они предлагают оформить возврат, при этом происходит повторное списание средств с карты потерпевших.

«Прозвонщик» может получать как фиксированную сумму, так и процент от украденных денег — от 5% до 20%. Крайне редко в роли «прозвонщика» выступают сами воркеры, поскольку «прозвонщики» — узкопрофильные специалисты, обладающие хорошо прокаченным навыком социальной инженерии, четким поставленным голосом и готовностью с ходу ответить на самые неожиданные вопросы сомневающихся покупателей.

Проанализировав сообщения о выплатах в чат-ботах, аналитики Group-IB выяснили, что 20 из 40 активных групп, ориентированы на зарубежные страны. В среднем они зарабатывают $ 60 752 в месяц, но доходы разных групп неоднородны. В целом, общий ежемесячный заработок 40 самых активных действующих преступных групп оценивается как минимум в $ 522 731 в месяц.

Кроме обмана с использованием техник социальной инженерии, мошенникам необходимо решать еще технические вопросы, например, регистрировать созвучные компаниям по доставке доменные имена и создавать фишинговые страницы, поддерживать сервисы оплаты от так называемой "ошибки 900", когда банк блокирует операцию или карту на которую пытаются перевести средства, регистрировать новые аккаунты и покупать новые телефонные номера. Плюс к этому надо решать вопросы с набором новых воркеров, созданием новых фишинг-ресурсов, техподдержкой и так далее.

Большую часть этих проблем решили боты в Telegram. С их появлением мошеннику уже не нужно создавать страницы для генерации фишинг-страниц, так называемые "админки". Теперь воркеру достаточно сбросить в чат-бот ссылку на нужный товар-приманку, после чего бот сам генерирует ему полный фишинг-комплект: ссылки на странички курьерских сервисов, оплату и возврат.

Кроме того, в Telegram присутствует своя полноценная служба поддержки 24/7, работают магазины по продаже всего необходимого для мошенничества: аккаунты на нужной доске объявлений, телефоны, электронные кошельки, таргетированные e-mail рассылки, продажа других скам-проектов и так далее, вплоть до предложения услуг адвокатов, которые в случае чего будут защищать мошенника в суде.

Сейчас в 40 самых активных чатах зарегистрированы более 5 000 уникальных пользователей-скамеров.

Существует более 10 разновидностей телеграм-ботов, создающих страницы под зарубежные бренды во Франции, Болгарии, Румынии, Польше и Чехии. Под каждый бренд и страну мошенники пишут инструкции-скрипты, помогающие новичкам-«воркерам» авторизоваться на зарубежных площадках и вести диалог с жертвой на местном языке.

В итоге качество и удобство создания фишинговых страниц, а также сервис поддержки скамеров довольно сильно выросли. Все это вызвало небывалый рост мошенничества на досках объявлений и огромное число желающих заниматься столь прибыльным и простым делом.

Перед вами примеры чат-ботов в Telegram:

Регистрация новичка-воркера осуществляется через Телеграм-бота, через подпольные форумы или напрямую через Админа (ТС). Бывают открытые и закрытые чаты группировок.

Рассмотрим закрытые. Чтобы попасть в мошеннический проект, необходимо пройти процедуру "найма" через телеграм-бота, где кандидату задают вопросы, связанные с опытом мошеннической деятельности в других проектах, откуда узнал про проект, есть ли профили на подпольных форумах. Просмотр профилей на форумах скорее всего связан с проверкой кандидата и его репутации, не был ли он замечен в "арбитраже" - процедура, в которой мошенники разбираются друг с другом в щекотливых ситуациях, например, Админ(ТС) не выплатил воркеру положенную сумму за обман "мамонта".

После того, как уже воркер прошёл процедуру регистрации, он получает доступ к трём чатам: информационный чат (справка о проекте, планах и мануалы), чат воркеров (мошенники общаются между собой, делятся опытом, обсуждают проекты) и финансовый чат (отчет о выплатах). Примечательно, что чаты с выплатами общедоступные, не исключено, что они используются в рекламных целях для привлечения новых кандидатов.

По выплатам воркеров ведется статистика, лучшие добавляются в общедоступный список топов по выплатам. Они получают доступ к вип-чату "топов", получают доступ к вип-скриптам, например, для работы в США или Европе, в то время как остальные мошенники доступа к этому чату не имеют.

Кроме того, существует отдельный чат прозвонщиков, в котором находятся мануалы по тому, как разговаривать с жертвами.

Активное противодействие мошенникам со стороны Group-IB, а также компаний, владеющих курьерскими сервисами и досками объявлений подстегнуло начавшуюся весной online-миграцию мошеннических групп из России в СНГ и страны Европы. Также злоумышленники принялись искать новые ниши, как, например, случилось с появлением фишинговых сайтов под популярные сайты аренды жилья и букмекерские конторы. Российская зона интернета в очередной раз стала тестовой площадкой, позволяя злоумышленникам масштабировать преступный бизнес на международную арену

До 2020 уже фиксировались атаки на зарубежные бренды — программное обеспечение для генерации фишинговых страниц было доступно в закрытых сообществах для скамеров с опытом работы, но это были единичные случаи.

В середине февраля на форумах начинает появляться реклама телеграм-ботов со свободным доступом к использованию, где можно генерировать фишинговые формы под украинскую версию сайта бесплатных объявлений OLX.

В апреле начали появляться предложения о новом виде скама Kufar - Белорусский сайт бесплатных объявлений.

Чуть позже добавились бренды CDEK (Беларусь) и Белпочта.

В мае 2020 года к скаму украинского OLX добавилась румынская версия площадки. Уже в начале августа в открытых телеграм-ботах появился скам болгарской и казахской версии OLX.

Скамеры не остановились на отработке схемы в странах СНГ. Так в конце августа в популярных телеграм-ботах появился скам французского сайта бесплатных объявлений - Leboncoin.

Следом в октябре появился скам польской версии сайта бесплатных объявлений OLX.

Добавление западных брендов в телеграм-боты ведется очень активно. В конце ноября появились фишинговые формы для польской платформы электронной коммерции Allegro и чешского сайта бесплатных объявлений Sbazar.

Стоит отметить, что скам европейских брендов более затруднительный, чем в СНГ.
Мошенники сталкиваются с языковыми проблемами, трудностями при верификации аккаунтов на сайтах, что вынуждает покупать через форумы и сообщества краденые личные документы и телефонные номера. Для "админов" появляется проблема с привязкой валютных кредитных карт к телеграм-ботам. Решается это привлечением опытных дропов (подставных лиц для приема и вывода денег).

Под каждый бренд мошенниками-энтузиастами пишутся инструкции по скаму, помогающие новичкам авторизоваться на зарубежных площадках и вести диалог с жертвой.

Появление новых зарубежных брендов активно обсуждается в мошеннических сообществах. В скором времени ожидается пополнение брендов для скама: izi.ua, prom.ua, FedEx DHL Express (USA/BG), СДЭК KZ/USA

Аналитики предупреждают, что отработанная в России схема быстро масштабируется на европейские и американские площадки, куда русскоязычные мошенники выходят с целью увеличения капитализации и снижения риска быть пойманными. Борьба со схемой требует дальнейшей консолидации усилий компаний, продвигающих услуги доставки товаров, бесплатных досок объявлений, и использования передовых технологий защиты цифровых рисков для оперативного детектирования и ликвидации преступных групп.